Alcuni professionisti finanziari, come i broker di investimento e gli agenti assicurativi, non rispettano un dovere fiduciario. ... Mentre i fiduciari devono anteporre i migliori interessi dei propri clienti ai propri, i professionisti finanziari che aderiscono allo standard di idoneità devono fornire solo raccomandazioni adeguate ai propri clienti.
standard di idoneità. L'Investment Advisers Act del 1940 ha affermato che un consulente per gli investimenti (o chiunque si occupi di fornire consulenza in materia di investimenti) ha un dovere fiduciario nei confronti del proprio cliente. ... Ecco perché è meglio lavorare con un fiduciario piuttosto che con un consulente che sta semplicemente seguendo lo standard di idoneità.
Il dovere fiduciario è il requisito che alcuni professionisti, come avvocati o consulenti finanziari, lavorino nel migliore interesse finanziario dei loro clienti. U.S. la legge impone che i membri di determinate professioni che svolgono affari per determinati clienti siano vincolati da doveri fiduciari.
Tuttavia, molti americani ancora non sanno come capire se un consulente è un fiduciario. Solo il 50% degli investitori che lavorano con un consulente finanziario è certo che il proprio consulente sia un fiduciario, mentre il 38% non sa se il proprio consulente è un fiduciario o meno. “Il livello sta aumentando.
Sebbene sia vero che lo standard fiduciario dovrebbe essere una scelta migliore perché è un ostacolo legale più elevato, il semplice fatto di sapere che un consulente opera secondo questo standard più elevato non ha nulla a che fare con quanto possa essere efficace come gestore degli investimenti.
La più grande differenza tra fiduciario vs. il consulente finanziario è lo standard a cui sono tenuti quando consigliano i clienti. La maggior parte dei consulenti finanziari deve vendere investimenti adatti ai clienti, ma i fiduciari devono agire con uno standard di cura più elevato.
Ancora una volta, i CFP hanno un dovere più costante nei confronti dei loro clienti. Un fiduciario ha uno standard più elevato da soddisfare. È uno standard continuo. Devono garantire che i tuoi investimenti raggiungano determinati obiettivi su base regolare.
Un fiduciario è una persona o un'organizzazione che agisce per conto di un'altra persona o persone, anteponendo gli interessi dei propri clienti ai propri, con il dovere di preservare la buona fede e la fiducia. Essere un fiduciario richiede quindi di essere vincolato sia legalmente che eticamente ad agire nel migliore interesse dell'altro.
Le tre responsabilità fiduciarie di tutti i direttori del consiglio sono il dovere di diligenza, il dovere di lealtà e il dovere di obbedienza, come richiesto dalla legge statale e comune. È di vitale importanza che tutti i direttori del consiglio capiscano come i loro doveri rientrano in ciascuna categoria di doveri fiduciari.
La commissione media per i servizi di un consulente finanziario è 1.02% del patrimonio gestito (AUM) all'anno per un conto di $ 1 milione. Un portafoglio gestito attivamente di solito coinvolge un team di professionisti degli investimenti che acquistano e vendono partecipazioni, determinando commissioni più elevate.
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