5 segnali che indicano che è ora di licenziare il tuo consulente finanziario
I motivi principali per scaricare un consulente includono la mancanza di contatto, la scarsa performance del mercato azionario e cattivi consigli e idee. 1 Se sei tra quelli insoddisfatti del tuo consulente finanziario, segui questi passaggi chiave per rendere il trasferimento il più agevole possibile.
6 cose che fanno i cattivi consulenti finanziari
Contatta il tuo consulente e chiedi la documentazione per il trasferimento
Ma far sapere al tuo consulente è la cosa giusta da fare. Basta una chiamata o un'e-mail. Ringraziali per il loro servizio e fagli sapere che stai andando in una direzione diversa. Potrebbero chiederti il motivo, ma probabilmente conoscono già la risposta.
La tua RIA deve sempre fare attenzione ai tuoi migliori interessi. Se hai perso denaro a causa della violazione dei doveri fiduciari da parte della tua RIA, potresti avere diritto a un risarcimento per l'intero valore dei tuoi danni. Investimenti inadatti: molti consulenti finanziari non sono fiduciari. Invece, sono tenuti allo standard di idoneità.
Non solo, ma sottrandoti alla responsabilità dei tuoi investimenti, stai anche perdendo molti soldi in FEES. Le commissioni che paghi a un consulente finanziario potrebbero non sembrare molte, ma è un'enorme quantità di denaro a lungo termine. Anche una commissione del 2% può spazzare via una quantità significativa del tuo futuro accumulo di ricchezza.
Un consulente che crede nell'avere una relazione a lungo termine con te, e non solo una serie di transazioni che generano commissioni, può essere considerato affidabile.
Ma se stai trascurando le tue finanze, probabilmente vale la pena assumere un consulente patrimoniale. Il tempo è denaro, e ritardare buone decisioni finanziarie o prolungare quelle povere ha un costo, come tenere troppi soldi o rimandare la realizzazione di un piano patrimoniale.
Sì, puoi citare in giudizio il tuo consulente finanziario.
Se hai perso denaro sugli investimenti a causa del consiglio di un consulente finanziario o del mancato rispetto delle regole FINRA & regolamenti, hai il diritto di presentare una domanda di arbitrato per chiedere un risarcimento finanziario.
Come si sono classificati
| NUMERO DI CONSULENTI | ||
|---|---|---|
| 1 | Bank of America Corp. | 18.688 |
| 2 | JPMorgan Chase & Co. | 2.504 |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 15.000 |
| 4 | PNC Financial Services Group | 2.757 |
Sebbene le esigenze di ogni investitore siano diverse, consigliamo di incontrarsi almeno una volta all'anno per una revisione della performance del portafoglio. Ti consigliamo inoltre di parlare regolarmente con il tuo consulente del riequilibrio del tuo portafoglio al fine di evitare la concentrazione, gestire il rischio e mantenere i tuoi investimenti ben diversificati.
Sebbene questa sia certamente una buona idea, alcuni clienti hanno fatto un ulteriore passo avanti utilizzando più di un consulente per gestire i propri soldi. In alcuni casi, questa può essere un'altra mossa saggia, ma non sempre. La questione se hai bisogno di più di un consulente per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari dipenderà da diversi fattori.
Valutazioni dei dipendenti
Raymond James Financial ha ottenuto un punteggio più alto in 1 area:% Consiglia a un amico. Edward Jones ha ottenuto punteggi più alti in 6 aree: Opportunità di carriera, Compensazione & Benefici, conciliazione vita-lavoro, senior management, cultura & Valori e approvazione del CEO. Entrambi legati in 2 aree: valutazione complessiva e prospettive economiche positive.
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