Il requisito di istruzione in due parti include sia (1) il completamento dei corsi sulla pianificazione finanziaria attraverso un programma registrato dal Consiglio di amministrazione della CFP, e (2) il possesso di una laurea o di un diploma di laurea (in qualsiasi disciplina) da un college o università accreditati. È necessario completare i corsi prima di poter sostenere l'esame CFP®.
Ottenere la certificazione CFP richiede più passaggi, ma la buona notizia è che se sei attualmente un CPA, puoi ottenere una corsia preferenziale verso la certificazione CFP.
La designazione Certified Financial Planner (CFP) è un marchio di certificazione professionale per i pianificatori finanziari conferito dal Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) negli Stati Uniti e da altre 25 organizzazioni affiliate al Financial Planning Standards Board (FPSB), il titolare del CFP ...
L'occupazione di pianificazione finanziaria e pianificatori finanziari è riconosciuta come professione dal pubblico australiano, dai media, dalle autorità di regolamentazione e dal governo. ... I pianificatori finanziari saranno visti come fornitori di servizi ai clienti e ai titolari di polizze di un fornitore di prodotti.
Il programma CFP è anche nel complesso meno rigoroso del programma CPA. I CFP non richiedono gli stessi requisiti specifici di istruzione ed esperienza che devono avere i CPA.
L'esame a scelta multipla utilizza situazioni di vita reale per valutare la capacità di un candidato di utilizzare un'ampia conoscenza della pianificazione finanziaria. Nel complesso, il programma CFP è più breve e meno rigoroso del programma CFA. Se pensi che questo potrebbe essere il programma che fa per te, puoi saperne di più sui requisiti di certificazione CFP qui.
L'esame di pianificatore finanziario certificato è uno dei test più difficili nel settore della pianificazione finanziaria. ... Detto questo, diventare un CFP non è una passeggiata. Sulla gestione pratica, ricerca e approfondimenti del settore, forniti settimanalmente. L'esame di pianificatore finanziario certificato è probabilmente il test più difficile che tu abbia mai sostenuto, dice Dorsainvil.
In genere, i consulenti finanziari addebitano una commissione fissa da $ 1.500 a $ 2.500 per la creazione una tantum di un piano finanziario completo, o circa l'1% delle attività in gestione per la gestione continua del portafoglio. Naturalmente, le tariffe e le strutture di compensazione differiscono da consulente a consulente.
Un pianificatore finanziario certificato a metà carriera, da 5 a 10 anni può aspettarsi un reddito medio di $ 80.000 all'anno, mentre un CFP che ha più di 20 anni di esperienza avrà un reddito medio di $ 140.000 all'anno.
Ci sono tre modi in cui i consulenti finanziari vengono pagati: I consulenti a pagamento addebitano una tariffa annuale, oraria o fissa. I consulenti su commissione vengono pagati tramite gli investimenti che vendono. I consulenti a pagamento guadagnano una combinazione di una commissione più commissioni.
Guardando al futuro, i pianificatori finanziari si aspettano che l'intelligenza artificiale e gli strumenti fintech si evolveranno e forniranno un valore crescente al mercato dei servizi finanziari.
Prima di tutto, la professione sta crescendo, non sta morendo. Secondo il Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook, l'occupazione dei pianificatori finanziari dovrebbe aumentare del 7% dal 2018 al 2028. Questo è superiore alla media per tutte le professioni, che è solo del 5%.
I pianificatori finanziari sono regolamentati? Nonostante forniscano consigli a milioni di americani su decisioni finanziarie critiche e pianificazione pensionistica, i pianificatori finanziari non sono regolamentati come una professione separata e distinta.
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