La maggior parte dei consulenti finanziari addebita in base a quanto denaro gestisce per te. Quella commissione può variare da 0.Dal 25% all'1% all'anno.
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Onorari del consulente finanziario.
| Tipo di commissione | Costo tipico |
|---|---|
| Tariffa oraria | $ 200 a $ 400 |
| Tariffa per piano | $ 1.000 a $ 3.000 |
Questi professionisti devono superare un esame approfondito e soddisfare altri requisiti di istruzione ed etica per ottenere le credenziali. La Financial Planning Association (FPA), un'organizzazione di appartenenza professionale per la comunità di pianificazione finanziaria, è un buon posto per trovare un professionista CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™.
In genere, i consulenti finanziari addebitano una commissione fissa da $ 1.500 a $ 2.500 per la creazione una tantum di un piano finanziario completo, o circa l'1% delle attività in gestione per la gestione continua del portafoglio. Naturalmente, le tariffe e le strutture di compensazione differiscono da consulente a consulente.
I CFA in genere lavorano di più nel campo dell'analisi finanziaria e degli investimenti, mentre i CFP di solito si concentrano sulla pianificazione finanziaria con i singoli clienti. Tieni presente che ottenere un CFA è anche un processo più lungo con più esami.
Ma se stai trascurando le tue finanze, probabilmente vale la pena assumere un consulente patrimoniale. Il tempo è denaro, e ritardare buone decisioni finanziarie o prolungare quelle povere ha un costo, come tenere troppi soldi o rimandare la realizzazione di un piano patrimoniale.
Un pianificatore finanziario è un professionista che aiuta le aziende e gli individui a creare un programma per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Consulente finanziario è un termine più ampio per coloro che aiutano a gestire i tuoi soldi, inclusi investimenti e altri conti.
Mentre alcuni esperti dicono che una buona regola pratica è assumere un consulente quando puoi risparmiare il 20% del tuo reddito annuale, altri consigliano di ottenerne uno quando la tua situazione finanziaria diventa più complicata, come quando ricevi un'eredità da un genitore o vuoi per aumentare i fondi pensione.
Ecco come trovare consulenza finanziaria gratuita
Ci sono tre modi in cui i consulenti finanziari vengono pagati: I consulenti a pagamento addebitano una tariffa annuale, oraria o fissa. I consulenti su commissione vengono pagati tramite gli investimenti che vendono. I consulenti a pagamento guadagnano una combinazione di una commissione più commissioni.
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