Il ChFC è meno conosciuto del CFP, ma rappresenta ancora una distinta certificazione nella pianificazione finanziaria. Un consulente con una delle due designazioni può certamente fornire una consulenza approfondita. La più grande differenza tra i due è il processo per ottenere la certificazione.
Altre differenze notevoli, tuttavia, sono che i candidati ChFC non devono avere una laurea, soddisfare un requisito minimo di esperienza o, cosa più importante per alcuni, superare un esame finale completo (dato quanto è notoriamente difficile l'esame CFP con il suo ~ Tasso di passaggio del 60%).
Se stai cercando di ottenere la tua licenza CFP o sei semplicemente nel mercato per un pianificatore finanziario, non lesinare sulla designazione CFP. Queste tre lettere mostrano che qualcuno è qualificato nella pianificazione finanziaria e degli investimenti e che forniscono un onesto vantaggio fiduciario ai propri clienti.
Chartered è una parola più conosciuta nel Regno Unito, ma Certified è meglio conosciuta a livello internazionale ed è, a mio avviso, Chartered PLUS.
Gli esami ChFC non sono difficili. Se per qualche motivo non ne superi uno, riprendilo. Non è come il CFP dove la finale di due giorni è davvero difficile e dove hai investito molto per superarla.
L'esame Chartered Financial Consultant, o esame ChFC, si riferisce a un programma composto da sette corsi di base di livello universitario e due elettivi. Ogni corso richiede circa tre settimane per essere completato, con l'intero corso di studio online che va da sei a nove mesi di durata.
Tariffa oraria: alcuni clienti pagano una tariffa oraria fissa per i servizi. Puoi aspettarti di pagare tra $ 200 e $ 400 per un ChFC di fiducia.
Per essere considerato per il programma, il richiedente deve già avere un minimo di tre anni di lavoro a tempo pieno nel settore finanziario. Inoltre, si consiglia ai candidati di avere una laurea in materia di finanza o affari prima di fare domanda, in quanto renderà il programma molto più semplice.
Pacchetto di 8 portate
| Lezioni | Risparmio | |
|---|---|---|
| Pacchetto di 8 portate | $ 7.360 | $ 1.960 |
L'esame di pianificatore finanziario certificato è probabilmente il test più difficile che tu abbia mai sostenuto, dice Dorsainvil. "Pensa all'esame più difficile che hai sostenuto al college e poi moltiplicalo per 10."La preparazione per sostenere l'esame CFP inizia mesi o addirittura anni prima di sostenere effettivamente il test.
Un pianificatore finanziario certificato a metà carriera, da 5 a 10 anni può aspettarsi un reddito medio di $ 80.000 all'anno, mentre un CFP che ha più di 20 anni di esperienza avrà un reddito medio di $ 140.000 all'anno.
La CFP® l'esame costa $ 595 (è solo la quota d'esame - ed è più alta per le località internazionali). I materiali di revisione e / o le lezioni ti faranno passare da $ 400 a $ 1.400 + a seconda di ciò che scegli.
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