Chartered Life Underwriter (CLU)
| Elementi essenziali della designazione | |
|---|---|
| Prerequisiti | Tre anni di esperienza lavorativa a tempo pieno nei cinque anni precedenti l'assegnazione della designazione |
| Requisiti di istruzione | Cinque corsi di base e tre opzionali, equivalenti a 24 ore di credito per semestre |
Per tutte le designazioni della Huebner School sono necessari tre anni di esperienza lavorativa a tempo pieno. Il triennio deve rientrare nei cinque anni precedenti la data di assegnazione. Una laurea o una laurea di un istituto di istruzione accreditato si qualifica come un anno di esperienza aziendale.
Il Chartered Life Underwriter Exam, o CLU Exam, si riferisce a un programma composto da cinque corsi di base di livello universitario e tre elettivi. Ogni corso richiede circa tre settimane per essere completato, con l'intera progressione online dello studio che va da sei a nove mesi di durata.
Dopo aver completato con successo il programma di designazione CLU, è necessario presentare domanda per ricevere la designazione. Al momento della domanda è necessario attestare di aver completato almeno quattro anni di esperienza nel settore dei servizi finanziari o in relazione a esso.
I dati dello studio sui guadagni della FPA hanno anche rivelato che la retribuzione totale annuale media per i professionisti unici CLU e ChFC varia da $ 83.000 a $ 89.000, mentre quelli con una certificazione CFP, in media, guadagnano solo $ 80.000 di compensazione totale.
Ecco le designazioni più popolari e rispettate offerte da queste organizzazioni:
Gli esami ChFC non sono difficili. Se per qualche motivo non ne superi uno, riprendilo. Non è come il CFP dove la finale di due giorni è davvero difficile e dove hai investito molto per superarla.
Chartered Life Underwriter, o CLU, è una certificazione di servizi finanziari per consulenti finanziari specializzati in assicurazioni sulla vita nell'ambito della pianificazione successoria. Sebbene molti consulenti abbiano esperienza con la pianificazione patrimoniale, i CLU seguono una formazione rigorosa per ottenere questa designazione.
Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF)
Membro in regola con NAIFA. Tre corsi di otto settimane. Esame finale per ogni corso (online, supervisionato). Tre ore di formazione continua in materia di etica ogni due anni per i designati che hanno conseguito le credenziali a partire dal 7/1/2015.
Per ricevere una designazione Huebner School (incluso ChFC®, CLF®, CLU®, RICP®, e WMCP®), è necessario completare con successo tutti i corsi del programma selezionato, soddisfare i requisiti di esperienza e gli standard etici e accettare di rispettare il Codice etico e procedure dell'American College.
Il Chartered Leadership Fellow® (CLF®) fornisce ai responsabili dei servizi finanziari le conoscenze e gli strumenti necessari per raggiungere gli obiettivi organizzativi chiave, come reclutamento e fidelizzazione, definizione di standard di prestazione e sviluppo di piani aziendali.
Attualmente ci sono 3.600 consulenti in Canada con la designazione CLU.
Qual è la differenza tra un CFP e un ChFC? ... Un CFP è necessario per seguire sette corsi, mentre un ChFC deve seguire nove corsi, due dei quali sono corsi basati sull'applicazione. Mentre un CFP deve sostenere un esame completo del consiglio dopo aver completato tutti i corsi, un ChFC sostiene un test alla fine di ogni corso.
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