Prestare attenzione al rapporto di spesa associato agli investimenti effettuati aiuterà a garantire di non diventare vittima di queste commissioni devastanti per i profitti. Vale sempre la pena di esaminare le commissioni che ti vengono addebitate quando effettui un investimento per assicurarti che siano ragionevoli.
La commissione più importante da sapere quando si investe in fondi comuni di investimento o ETF. Un rapporto di spesa è una commissione fissa che i fondi comuni di investimento e gli ETF (Exchange Traded Funds) addebitano agli investitori per coprire i costi operativi. ... Dal 25% all'1%: i coefficienti di spesa possono influire in modo significativo sul rendimento di un fondo, soprattutto nel tempo.
Un buon rapporto di spesa, dal punto di vista dell'investitore, è intorno allo 0.Dal 5% allo 0.75% per un portafoglio gestito attivamente. Un rapporto di spesa maggiore di 1.Il 5% è considerato alto. Il rapporto di spesa per i fondi comuni di investimento è in genere superiore al rapporto di spesa per gli ETF. ... Per i fondi indicizzati passivi, il rapporto tipico è di circa 0.2%.
Per i fondi comuni di investimento che investono in grandi U.S. aziende, cerca un rapporto di spesa non superiore all'1%. E per i fondi che investono in società piccole o internazionali, che in genere richiedono più ricerca, cerca un rapporto di spesa non superiore a 1.25%.
Il rapporto di spesa di un fondo comune di investimento è molto importante per gli investitori perché le commissioni operative e di gestione del fondo possono avere un grande impatto sulla redditività netta. ... I coefficienti di spesa per i fondi gestiti attivamente più comunemente rientrano nell'intervallo 0.75% a 1.25%, ma alcuni fondi hanno rapporti di spesa molto più elevati.
Nel complesso, l'indice di spesa medio è 0.48%, secondo lo studio sulle commissioni del 2018 di Morningstar. È equivalente a $ 4.80 per ogni $ 1.000 investiti. Ma i rapporti di spesa possono variare notevolmente a seconda del tipo di investimento che hai. Cos'è un ETF e dovresti investire in uno?
Un rapporto di spesa mostra quanto denaro viene speso per i costi amministrativi rispetto a quanto viene investito. Quindi più alto è il rapporto di spesa, più soldi vengono sottratti in commissioni invece di finire nelle tue tasche.
È espresso come percentuale annualizzata del patrimonio netto del fondo. Ad esempio, se un fondo gestisce un patrimonio totale (o AUM) del valore di Rs. ... Tuttavia, non vedrai questa commissione detratta ogni anno perché il NAV giornaliero del fondo che vedi viene calcolato dopo aver dedotto il coefficiente di spesa.
Un rapporto di spesa è una commissione annuale espressa come percentuale del tuo investimento o, come suggerisce il termine, il rapporto del tuo investimento che va verso le spese del fondo. Se investi in un fondo comune con un rapporto di spesa dell'1%, pagherai al fondo $ 10 all'anno per ogni $ 1.000 investiti.
Effetto del coefficiente di spesa sui rendimenti
Poiché l'indice di spesa viene detratto dal patrimonio, riduce i rendimenti durante l'anno e per tutta la durata del fondo. Ovviamente, maggiore è il rapporto di spesa, maggiore sarà il taglio necessario.
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