Effetto del coefficiente di spesa sui rendimenti
Poiché l'indice di spesa viene detratto dal patrimonio, riduce i rendimenti durante l'anno e per tutta la durata del fondo. Ovviamente, maggiore è il rapporto di spesa, maggiore sarà il taglio necessario.
Rapporto di spesa
Il denaro viene detratto dai rendimenti degli investimenti prima di essere dato agli investitori. Ad esempio, se avessi $ 10.000 investiti in un fondo con un rapporto di spesa pari a 0.20%, pagheresti circa $ 20 all'anno sui rendimenti degli investimenti.
I rapporti di spesa dei fondi comuni di investimento influiscono notevolmente sui rendimenti. Un rapporto di spesa mostra quanto denaro viene speso per i costi amministrativi rispetto a quanto viene investito. Quindi più alto è il rapporto di spesa, più soldi vengono sottratti in commissioni invece di finire nelle tue tasche.
Come regola generale, i fondi comuni di investimento che investono in grandi aziende dovrebbero avere un rapporto di spesa non superiore all'1%, mentre un fondo che si concentra su piccole società o azioni internazionali dovrebbe avere un rapporto di spesa inferiore a 1.25%.
È espresso come percentuale annualizzata del patrimonio netto del fondo. ... Tuttavia, non vedrai questa commissione detratta ogni anno perché il NAV giornaliero del fondo che vedi viene calcolato dopo aver dedotto il coefficiente di spesa.
Il rapporto di spesa di un fondo è importante per i tuoi rendimenti. ... Ora, se stai pagando un rapporto di spesa del 3%, il tuo rendimento effettivo sarà del 4%, non del 7% che la S&P 500 raggiunto. Allo stesso modo, se hai un fondo con un rapporto di spesa dello 0% (ora esistono fondi gratuiti), il tuo rendimento sarà del 7%.
I rendimenti totali tengono conto del coefficiente di spesa, che include costi di gestione, amministrativi, 12b-1 e altri costi prelevati dalle attività.
Uno dei motivi per cui Vanguard mantiene commissioni così basse è l'economia di scala dei suoi fondi indicizzati azionari, che sono tra i più grandi ed economici del settore. ... Vanguard è di proprietà dei suoi azionisti di fondi comuni di investimento e quella struttura unica fornisce un incentivo per mantenere bassi i costi.
Il rendimento dell'investimento riportato da un fondo comune di investimento è sempre calcolato al netto delle spese. Se un fondo riporta un guadagno annuo del 10 percento, gli investitori ricevono il 10 percento sui loro soldi. Dal punto di vista del rendimento riportato, non importa se il fondo ha avuto uno 0.Rapporto di spesa del 5 percento o 2.Rapporto del 5 percento.
La commissione più importante da sapere quando si investe in fondi comuni di investimento o ETF. Un rapporto di spesa è una commissione fissa che i fondi comuni di investimento e gli ETF (Exchange Traded Funds) addebitano agli investitori per coprire i costi operativi. ... Dal 25% all'1%: i coefficienti di spesa possono influire in modo significativo sul rendimento di un fondo, soprattutto nel tempo.
Come funziona il rendimento del fondo di impatto del coefficiente di spesa? I rapporti di spesa vengono solitamente detratti dalle entrate totali generate da un fondo comune di investimento, prima di erogarlo agli investitori. Rapporti di spesa più elevati implicano la rimozione di una percentuale maggiore dei rendimenti, fornendo così rendimenti inferiori sugli investimenti.
Per calcolare le commissioni dell'indice di spesa, moltiplicare l'indice di spesa come numero decimale per il valore del proprio investimento. Ad esempio, se selezioni un fondo con un coefficiente di spesa pari a 0.65%, ti verranno addebitate annualmente $ 65 di commissioni per ogni $ 10.000 investiti nel fondo.
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