Portafoglio dell'investitore La media di mercato può essere calcolata in molti modi, ma di solito un benchmark, come S&P 500 o l'indice Dow Jones Industrial Average - è una buona rappresentazione della media di mercato. Se i tuoi rendimenti superano il rendimento percentuale del benchmark scelto, hai battuto il mercato.
La frase "battere il mercato" significa guadagnare un ritorno sull'investimento che supera le prestazioni dello Standard & Indice 500 dei poveri. Comunemente chiamato S&P 500, è uno dei benchmark più popolari dell'intera U.S. performance del mercato azionario. 1 Tutti cercano di batterlo, ma pochi ci riescono.
La ricerca di Dalbar Associates ha rilevato che nel corso dei 20 anni terminati il 31 dicembre 2019, l'investitore medio di fondi azionari ha sottoperformato il mercato di quasi il 2% all'anno (che è quasi il 30% cumulativamente). La maggior parte dei gestori di investimenti professionisti non se la cava meglio.
La ricerca mostra che battere il mercato è improbabile
Negli ultimi dieci anni gli indici (e.g. la S&Indici P) battono i loro colleghi manager professionisti, ogni anno. Dieci anni consecutivi! L'argomento di questi selezionatori di titoli è stato che avrebbero fatto meglio durante i periodi di maggiore volatilità o recessione.
Batti il Dow
Per ottenere risultati migliori rispetto al Dow Jones Industrial Average. Molti gestori di denaro sono valutati in base alla loro capacità di battere il Dow con i portafogli che gestiscono. Battere le medie può anche riferirsi alla performance di singoli titoli.
"Si è scoperto che meno dell'1% dei day trader era in grado di battere i rendimenti di mercato disponibili da un ETF a basso costo. Inoltre, oltre l'80% di loro ha effettivamente perso denaro ", afferma Malkiel, citando uno studio taiwanese.
Negli ultimi due decenni, Buffett ha fatto abbastanza bene contro l'indice, battendo effettivamente la S&P 500 in 12 anni civili tra il 1999 e il 2020.
Non investire solo nella S&P 500
Potrebbe essere allettante investire solo in S&P 500, soprattutto in un anno in cui U.S. le scorte sono notevolmente aumentate. Ma se lo fai, perderai l'opportunità di diversificare il tuo portafoglio e i tuoi rendimenti a lungo termine potrebbero risentirne.
Gli investitori generalmente se la cavano meglio nei fondi comuni di investimento indicizzati e nei fondi negoziati in borsa rispetto alle loro controparti gestite attivamente. L'investitore medio paga circa cinque volte di più per possedere un fondo attivo rispetto a un fondo indicizzato. Ciò rende più difficile per i fondi attivi sovraperformare i fondi indicizzati, al netto delle commissioni.
Condividiamo quattro importanti suggerimenti per sovraperformare il mercato azionario.
Si tratta di un 3.Dal 5% al 4.5% di percentuale di successo. Circa altri 10 hanno fatto soldi, ma non abbastanza per farli continuare a fare trading. Se il successo è definito come una redditività trascurabile (per almeno un paio di mesi), la percentuale di successo è compresa tra il 6% e l'8%.
Quando si acquistano singole azioni, si vedono commissioni ridotte. Non è più necessario pagare alla società del fondo una commissione di gestione annuale per investire i propri beni. ... Più a lungo mantieni le scorte, minore è il costo di proprietà. Poiché le commissioni hanno un grande impatto sul tuo rendimento, questo da solo è un buon motivo per possedere singole azioni.
Il private equity ha prodotto rendimenti annuali medi di 10.48% nel periodo di 20 anni che termina il 30 giugno 2020. Tra il 2000 e il 2020, il private equity ha sovraperformato il Russell 2000, l'S&P 500 e capitale di rischio. Tuttavia, se confrontati con altri periodi di tempo, i rendimenti del private equity possono essere meno impressionanti.
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