Come scrivere una dichiarazione sulla politica di investimento
Sebbene le dichiarazioni sulla politica di investimento possano avere un aspetto diverso in base al cliente, al suo portafoglio e ai suoi obiettivi di investimento, i dettagli trovati su un semplice IPS tipicamente includono:
Una dichiarazione sulla politica di investimento ben scritta è generalmente organizzata in sezioni che affrontano questi argomenti: 1) scopo e ambito di applicazione; 2) definizione dei compiti; 3) obiettivi; 4) quadro strategico di asset allocation; e 5) riequilibrio e politica di spesa.
CHE COS'È UNA DICHIARAZIONE DI POLITICA DI INVESTIMENTO? Una dichiarazione sulla politica di investimento documenta i tuoi obiettivi e parametri di portafoglio specifici a lungo termine. Questi includono la tolleranza al rischio, gli obiettivi di rendimento, la tempistica degli investimenti, il quadro fiscale, i vincoli di investimento e altre considerazioni personali.
Esistono quattro tipi di investimento principali, o classi di attività, tra cui scegliere, ciascuno con caratteristiche, rischi e vantaggi distinti.
Un processo di investimento è un insieme di linee guida che governano il comportamento degli investitori in un modo che consente loro di rimanere fedeli ai principi della loro filosofia di investimento, ovvero i principi chiave che sperano di facilitare la sovraperformance.
Un investimento può fare riferimento a qualsiasi meccanismo utilizzato per generare reddito futuro. Ciò include l'acquisto di obbligazioni, azioni o proprietà immobiliari, tra gli altri esempi. Inoltre, l'acquisto di una proprietà che può essere utilizzata per produrre beni può essere considerato un investimento.
Esistono vari tipi di investimenti: azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, fondi indicizzati, fondi negoziati in borsa (ETF) e opzioni.
L'obiettivo di investimento di un fondo è spesso "fondamentale" (nel senso che può essere modificato solo con l'approvazione degli azionisti); gli obiettivi di investimento non devono essere fondamentali. 2. Un fondo può avere più di un obiettivo; a volte un obiettivo è "primario" e l'altro è "secondario".
Quando l'investitore è un singolo cliente, come regola generale, il gestore degli investimenti (o il consulente finanziario) ha la responsabilità di creare il documento, poiché il gestore ha generalmente più familiarità con il suo scopo e il suo contenuto normale.
Buone dichiarazioni sulla politica di investimento: fornire una guida adeguata alla costruzione del portafoglio e alla gestione continua. Aiuta a mantenere la concentrazione sul mandato del cliente e aiuta a evitare deviazioni dovute alle mutevoli condizioni di mercato. Serve come strumento fondamentale per mantenere i clienti concentrati sui loro obiettivi dichiarati.
Il finanziamento è l'atto di ottenere denaro tramite prestiti, guadagni o investimenti da fonti esterne. Investire è l'atto di ottenere denaro costruendo operazioni o acquistando prodotti di investimento come azioni, obbligazioni e rendite.
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