Per ottenere un portafoglio diversificato, cerca classi di attività che abbiano correlazioni basse o negative in modo che se una si sposta verso il basso l'altra tenda a contrastarla. ETF e fondi comuni di investimento sono modi semplici per selezionare classi di attività che diversificheranno il tuo portafoglio, ma devi essere consapevole dei costi nascosti e delle commissioni di trading.
La diversificazione è la pratica di diffondere i tuoi investimenti in modo che la tua esposizione a qualsiasi tipo di asset sia limitata. Questa pratica è progettata per aiutare a ridurre la volatilità del tuo portafoglio nel tempo. ... Un modo per bilanciare rischio e rendimento nel tuo portafoglio di investimenti è diversificare i tuoi asset.
Azioni, reddito fisso (obbligazioni) e liquidità sono classi di attività. E puoi investire in quelle classi di attività tramite singoli titoli come azioni e obbligazioni o tramite fondi come ETF o fondi comuni di investimento. Per contanti puoi avere un deposito o un conto del mercato monetario, un CD o un fondo comune di investimento del mercato monetario, ecc.
Un tipico portafoglio diversificato ha una combinazione di azioni, reddito fisso e materie prime. La diversificazione funziona perché questi asset reagiscono in modo diverso allo stesso evento economico.
In genere, i portafogli bilanciati sono divisi tra azioni e obbligazioni, equamente o inclinati al 60% di azioni e al 40% di obbligazioni. I portafogli bilanciati possono anche mantenere una piccola componente di liquidità o di mercato monetario a fini di liquidità.
Un buon portafoglio di investimenti include generalmente una gamma di blue chip e potenziali titoli di crescita, nonché altri investimenti come obbligazioni, fondi indicizzati e conti bancari.
Un portafoglio diversificato dovrebbe avere un ampio mix di investimenti. Per anni, molti consulenti finanziari hanno raccomandato di costruire un portafoglio 60/40, allocando il 60% del capitale in azioni e il 40% in investimenti a reddito fisso come le obbligazioni. Nel frattempo, altri hanno sostenuto per una maggiore esposizione alle azioni, soprattutto per gli investitori più giovani.
Sebbene non esista una dimensione di portafoglio "perfetta", il numero generalmente concordato è compreso tra 20 e 30 azioni. Quando gestisci il tuo portafoglio, è importante considerare una strategia di diversificazione che combini una varietà di investimenti distribuiti tra classi di attività e settori.
Per riequilibrare, fai semplicemente le operazioni appropriate per riportare i tuoi fondi comuni di investimento alle loro allocazioni target. Ad esempio, tornando al nostro esempio di portafoglio di 5 fondi, dovresti acquistare e vendere azioni dei fondi appropriati per tornare all'allocazione originale del 20% per ciascun fondo.
Come diversificare il tuo portafoglio
Diversificazione e tipologie di fondi comuni
Se sei come la maggior parte degli investitori e hai una tolleranza al rischio da moderata a bassa, è meglio detenere almeno tre o quattro fondi comuni di investimento con stili e obiettivi diversi.
I portafogli aggressivi in genere includono più azioni rispetto a portafogli moderati e conservativi, quindi tendono a produrre una maggiore volatilità rispetto ad altri tipi di portafogli che detengono molti investimenti fissi come le obbligazioni.
Nessun utente ha ancora commentato questo articolo.