La frase "battere il mercato" significa guadagnare un ritorno sull'investimento che supera le prestazioni dello Standard & Indice 500 dei poveri. Comunemente chiamato S&P 500, è uno dei benchmark più popolari dell'intera U.S. performance del mercato azionario. 1 Tutti cercano di batterlo, ma pochi ci riescono.
Batti il Dow
Per ottenere risultati migliori rispetto al Dow Jones Industrial Average. Molti gestori di denaro sono valutati in base alla loro capacità di battere il Dow con i portafogli che gestiscono. Battere le medie può anche riferirsi alla performance di singoli titoli.
La ricerca di Dalbar Associates ha rilevato che nel corso dei 20 anni terminati il 31 dicembre 2019, l'investitore medio di fondi azionari ha sottoperformato il mercato di quasi il 2% all'anno (che è quasi il 30% cumulativamente). La maggior parte dei gestori di investimenti professionisti non se la cava meglio.
La media di mercato può essere calcolata in molti modi, ma di solito un benchmark, come S&P 500 o l'indice Dow Jones Industrial Average - è una buona rappresentazione della media di mercato. Se i tuoi rendimenti superano il rendimento percentuale del benchmark scelto, hai battuto il mercato.
"Si è scoperto che meno dell'1% dei day trader era in grado di battere i rendimenti di mercato disponibili da un ETF a basso costo. Inoltre, oltre l'80% di loro ha effettivamente perso denaro ", afferma Malkiel, citando uno studio taiwanese.
Negli ultimi due decenni, Buffett ha fatto abbastanza bene contro l'indice, battendo effettivamente la S&P 500 in 12 anni civili tra il 1999 e il 2020.
Acquista sui tuffi per battere il mercato
Se non vendi mai, mantieni i fondi indicizzati e acquisti di più quando il mercato diminuisce, dovresti schiacciare i rendimenti del mercato. Una buona strategia consiste nel calcolare il costo medio in dollari (acquisto qualunque cosa accada) con i fondi indicizzati ogni mese, pioggia o sole.
Gli investitori generalmente se la cavano meglio nei fondi comuni di investimento indicizzati e nei fondi negoziati in borsa rispetto alle loro controparti gestite attivamente. L'investitore medio paga circa cinque volte di più per possedere un fondo attivo rispetto a un fondo indicizzato. Ciò rende più difficile per i fondi attivi sovraperformare i fondi indicizzati, al netto delle commissioni.
Risparmiare e investire spesso sono usati in modo intercambiabile, ma c'è una differenza. Risparmiare è mettere da parte i soldi che non spendi ora per le emergenze o per un acquisto futuro. ... Investire è acquistare beni come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento o immobili con l'aspettativa che il tuo investimento faccia soldi per te.
Non investire solo nella S&P 500
Potrebbe essere allettante investire solo in S&P 500, soprattutto in un anno in cui U.S. le scorte sono notevolmente aumentate. Ma se lo fai, perderai l'opportunità di diversificare il tuo portafoglio e i tuoi rendimenti a lungo termine potrebbero risentirne.
Il risultato è stato un fantastico documento di ricerca intitolato "Come il piccolo investitore può battere il mercato: acquistando azioni che vendono al di sotto del loro valore di liquidazione" (The Journal of Portfolio Management 1981.7. 4: 48-52). Secondo Joel Greenblatt: ... Equivale al valore di liquidazione per azione (NCAV per azione).
Il private equity ha prodotto rendimenti annuali medi di 10.48% nel periodo di 20 anni che termina il 30 giugno 2020. Tra il 2000 e il 2020, il private equity ha sovraperformato il Russell 2000, l'S&P 500 e capitale di rischio. Tuttavia, se confrontati con altri periodi di tempo, i rendimenti del private equity possono essere meno impressionanti.
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