Per riequilibrare, fai semplicemente le operazioni appropriate per riportare i tuoi fondi comuni di investimento alle loro allocazioni target. Ad esempio, tornando al nostro esempio di portafoglio di 5 fondi, dovresti acquistare e vendere azioni dei fondi appropriati per tornare all'allocazione originale del 20% per ciascun fondo.
Ricorda che a lungo termine le azioni hanno un rendimento atteso significativamente più elevato rispetto alle obbligazioni. ... Per questo motivo, è probabile che il ribilanciamento di un portafoglio di azioni e obbligazioni riduca i tuoi rendimenti, non li aumenti.
Il riequilibrio di solito non aumenta i rendimenti degli investimenti a lungo termine. Può ridurre la volatilità del tuo portafoglio di investimenti e mantenere l'allocazione degli asset sincronizzata con la tua tolleranza al rischio. ... Quando ribilanci il tuo portafoglio, puoi vendere azioni che hanno apprezzato molto in termini di valore.
Ribilanciare il tuo portafoglio da solo, senza l'aiuto di un robo-advisor o consulente per gli investimenti, non richiede di spendere soldi.
Il riequilibrio è intrinsecamente un processo fiscale inefficiente. Gli investitori vendono sempre asset che si sono spostati al di sopra dell'allocazione desiderata, il che generalmente significa ottenere guadagni. Tali guadagni possono essere tassabili e possono aumentare la riluttanza di un individuo a riequilibrare.
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In media, ha scoperto Nolan, il ribilanciamento sottraeva uno 0 annuo.15% dai risultati. Se rimani incuriosito, provalo. È improbabile che tu faccia molti danni. Ad esempio, potresti creare un mix di due fondi indicizzati Vanguard (Total Bond Market e Total Stock Market) e aggiustarli una volta all'anno o una volta al trimestre.
Quando esegui il controllo annuale del portafoglio, potresti scoprire che devi riequilibrare. Il ribilanciamento del portafoglio, ovvero l'acquisto o la vendita di asset class per ripristinare il portafoglio all'allocazione target originale, è un passo importante nel controllo del rischio.
Attivando la funzione di ribilanciamento nel loro 401 (k), l'account venderà automaticamente azioni e acquisterà obbligazioni per tornare alla sua allocazione prevista. ... Il ribilanciamento automatico aiuta a tenere sotto controllo il rischio e può potenzialmente aumentare i rendimenti.
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