Le plusvalenze a breve termine (plusvalenze su azioni detenute per un anno o meno) sono tassate a tassi di reddito regolari, mentre la maggior parte delle plusvalenze a lungo termine sono tassate a non più del 15% o 20% fisso con poche eccezioni. ... Anche le tasse sulle plusvalenze devono essere separate dalle tasse sui dividendi degli investimenti.
Reddito imponibile: le plusvalenze a lungo termine ei dividendi qualificati sono generalmente tassati a aliquote fiscali speciali sulle plusvalenze dello 0%, 15% e 20% a seconda del reddito imponibile. (Alcuni tipi di plusvalenze possono essere tassati fino al 25% o al 28%.)
Man mano che il tuo fondo aumenta di valore in base alla performance del mercato azionario, dovrai pagare le tasse ogni anno sul tuo reddito da investimento. Sebbene i conti pensionistici come 401 (k) se gli IRA abbiano vantaggi fiscali, spesso hanno anche dei limiti.
Tutti i guadagni in un investimento obbligazionario sono tassati all'aliquota dell'imposta sulle società del 30%. Se non vengono effettuati prelievi nei primi 10 anni, non sono dovute ulteriori tasse. Possono essere fiscalmente efficaci per gli investitori con un'aliquota fiscale marginale superiore al 30%.
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Invece di pagare le tasse sulle plusvalenze o sui dividendi quando acquisti, vendi e detieni azioni e fondi, paghi le tasse sui fondi che prendi dal conto. Se effettui prelievi prima di aver compiuto 59 anni e mezzo, generalmente si applicano sanzioni fiscali speciali del 10%.
Quando acquisti un'opzione di mercato aperto, non sei responsabile della segnalazione di alcuna informazione nella dichiarazione dei redditi. Tuttavia, quando vendi un'opzione, o le azioni che hai acquisito esercitando l'opzione, devi segnalare l'utile o la perdita nella Tabella D del tuo Modulo 1040.
Se non si riporta la base di costo, l'IRS presume che la base sia $ 0 e quindi i proventi della vendita delle azioni sono completamente tassabili, forse anche a un'aliquota a breve termine più elevata. L'IRS potrebbe pensare che devi migliaia o addirittura decine di migliaia di tasse in più e chiedersi perché non hai pagato.
Se hai guadagnato meno di $ 10 in dividendi o meno di $ 600 in azioni gratuite, dovrai comunque segnalare questo reddito all'IRS, ma non otterrai un 1099 da Robinhood.
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Quali investimenti sono esentasse?
Poiché i dividendi sono tassati ogni anno, che vengano reinvestiti o meno, potresti pagare le tasse su denaro che non ti serve. ... Se prevedi di detenere azioni con dividendi in un conto tassabile, investi in quelli che pagano dividendi qualificati, afferma Alan Conner, presidente di NovaPoint Capital con sede ad Atlanta.
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