Capire la raccolta delle perdite fiscali
Ad esempio, supponiamo che un individuo investa $ 10.000 in un Exchange Traded Fund (ETF) all'inizio dell'anno. Quindi questo ETF diminuisce di valore del 10% e scende a un valore di mercato di $ 9.000. ... Ciò aggiungerebbe anche altri 7.6% di ritorno sull'investimento originale di $ 10.000.
La raccolta delle perdite fiscali è quando vendi investimenti in perdita al fine di ridurre la tua responsabilità fiscale. Puoi raccogliere le perdite per compensare i guadagni e fino a $ 3.000 di reddito non da investimento. Secondo la regola della wash-sale, quando raccogli le perdite, non puoi riacquistare investimenti sostanzialmente identici per 30 giorni.
La raccolta delle perdite fiscali è la pratica di vendere un investimento per una perdita. Realizzando o raccogliendo una perdita, gli investitori possono compensare le tasse sui guadagni e sul reddito.
Tuttavia, non tutto è perduto, perché l'investimento non redditizio genera una perdita di capitale ai fini dell'imposta sul reddito che puoi utilizzare per ridurre il tuo reddito imponibile. Tuttavia, la cancellazione per minusvalenze non è una detrazione dettagliata. Invece, le minusvalenze vengono visualizzate come una voce separata nella dichiarazione dei redditi.
Attraverso una strategia chiamata raccolta delle perdite fiscali, gli investimenti che sono in rosso possono essere il tuo biglietto per una fattura fiscale più bassa - fino a $ 3.000 all'anno.
Se vendi un bene di capitale che possiedi per un anno o meno, pagherai le tasse alla normale aliquota dell'imposta sul reddito. Ad esempio, supponiamo che tu abbia venduto azioni con un profitto di $ 10.000. Hai tenuto le azioni per sei mesi. Se la tua aliquota dell'imposta sul reddito federale è del 25%, dovrai circa $ 2.500 di tasse sulla tua plusvalenza a breve termine.
Limite alle perdite.
Se le minusvalenze di un contribuente sono superiori alle plusvalenze, può dedurre la differenza come perdita sulla dichiarazione dei redditi. Questa perdita è limitata a $ 3.000 all'anno o $ 1.500 se si è sposati e si presenta una dichiarazione separata.
Le perdite sugli investimenti possono aiutarti a ridurre le tasse compensando guadagni o reddito. ... Se hai più perdite in conto capitale che guadagni, potresti essere in grado di utilizzare fino a $ 3.000 all'anno per compensare il reddito ordinario sulle imposte sul reddito federali e trasferire il resto agli anni futuri.
La maggior parte di queste altre società di intermediazione offre anche conti con privilegi fiscali che Robinhood non fa, consentendo agli investitori di effettuare contributi ante imposte o prelievi esentasse e differire le tasse sui guadagni, cosa che gli investitori di Robinhood non possono fare.
Cinque modi per ridurre al minimo o evitare l'imposta sulle plusvalenze
Fidelity Go non offre la raccolta delle perdite fiscali, molto probabilmente a causa dell'utilizzo dei suoi fondi comuni di investimento proprietari piuttosto che di ETF che possono essere utilizzati per ridurre al minimo le tasse dovute su un conto tassabile. Va notato, tuttavia, che i conti imponibili Fidelity Go possono contenere investimenti fiscalmente avvantaggiati come le obbligazioni municipali.
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