Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione, o TIPS, forniscono protezione contro l'inflazione. Il capitale di un TIPS aumenta con l'inflazione e diminuisce con la deflazione, come misurato dall'indice dei prezzi al consumo. Alla scadenza di un TIPS, ti viene corrisposto il capitale rettificato o il capitale originario, a seconda di quale sia maggiore.
Con TIPS, un aggiustamento al rialzo del valore nominale significa anche che i pagamenti degli interessi aumentano con l'inflazione. I TIPS sono quindi percepiti come più sicuri, il che riduce i loro rendimenti attesi a causa del compromesso rischio-rendimento. Tuttavia, i TIPS non sono gli unici titoli che scontano l'inflazione.
I pagamenti di interessi da Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) e gli aumenti del capitale di TIPS sono soggetti all'imposta federale, ma esenti dalle imposte sul reddito statali e locali. ... Il modulo 1099-OID mostra l'importo di cui il capitale dei tuoi TIPS è aumentato a causa dell'inflazione o diminuito a causa della deflazione.
Se ritieni che l'inflazione sarà inferiore a 1.75% nei prossimi 10 anni potresti voler acquistare il titolo del Tesoro nominale rispetto all'acquisto di TIPS. Se ritieni che l'inflazione sarà maggiore di 1.Il 75% nei prossimi 10 anni vorresti acquistare TIPS invece di obbligazioni nominali.
I titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS) sono interessanti, a nostro avviso, a causa della possibilità che l'inflazione superi il previsto aumento dei prezzi al consumo più avanti nel 2021.
Ciò significa che il prezzo delle azioni di un fondo comune di investimento che investe in TIPS può variare in modo significativo nel breve termine. Rischio di deflazione: il rischio di un calo generale dei prezzi, deflazione, è l'opposto dell'inflazione. Se dovesse esserci un lungo periodo di deflazione, TIPS perderebbe potenzialmente un certo valore.
Se gli operatori di mercato ritengono che vi sia una maggiore inflazione all'orizzonte, i tassi di interesse e i rendimenti delle obbligazioni aumenteranno (e i prezzi diminuiranno) per compensare la perdita del potere d'acquisto dei flussi di cassa futuri. Le obbligazioni con i flussi di cassa più lunghi vedranno i loro rendimenti aumentare e i prezzi scendere maggiormente.
I buoni del tesoro sono considerati attività prive di rischio, il che significa che non vi è alcun rischio che l'investitore perda il proprio capitale. In altre parole, agli investitori che detengono l'obbligazione fino alla scadenza viene garantito il loro investimento principale o iniziale.
Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione, o TIPS, forniscono protezione contro l'inflazione. Il capitale di un TIPS aumenta con l'inflazione e diminuisce con la deflazione, come misurato dall'indice dei prezzi al consumo.
SUGGERIMENTI detenuti in conti imponibili o pensionistici
I TIPS sono chiaramente inefficienti dal punto di vista fiscale rispetto alle azioni perché le azioni detenute per più di un anno e i dividendi qualificati dalle azioni sono tassati ai tassi di guadagno di capitale a lungo.
Quanto dovresti possedere? Dipende dal tuo orizzonte temporale e dalla tua propensione al rischio, ovviamente, ma DeRose suggerisce che un'allocazione dal 5% al 10% in TIPS dovrebbe essere "una protezione più che sufficiente" per l'investitore medio.
Ecco la mia lista dei sette migliori investimenti da fare nel 2020:
Uno dei modi più semplici e semplici per tenere il passo con l'inflazione (o batterla) è investire nel mercato azionario. La ragione? Tutte queste aziende guadagnano vendendo prodotti. Se c'è inflazione, tutte queste società saranno in grado di vendere i loro prodotti a un prezzo maggiore (il tasso di inflazione).
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