Cos'è un rapporto di spesa? Un rapporto di spesa è una commissione annuale espressa come percentuale del tuo investimento o, come suggerisce il termine, il rapporto del tuo investimento che va verso le spese del fondo. Se investi in un fondo comune con un rapporto di spesa dell'1%, pagherai al fondo $ 10 all'anno per ogni $ 1.000 investiti.
Un buon rapporto di spesa, dal punto di vista dell'investitore, è intorno allo 0.Dal 5% allo 0.75% per un portafoglio gestito attivamente. Un rapporto di spesa maggiore di 1.Il 5% è considerato alto. Il rapporto di spesa per i fondi comuni di investimento è in genere superiore al rapporto di spesa per gli ETF. 2 Questo perché gli ETF sono gestiti passivamente.
Per calcolare le commissioni dell'indice di spesa, moltiplicare l'indice di spesa come numero decimale per il valore del proprio investimento. Ad esempio, se selezioni un fondo con un coefficiente di spesa pari a 0.65%, ti verranno addebitate annualmente $ 65 di commissioni per ogni $ 10.000 investiti nel fondo.
L'indice di spesa misura il costo unitario di gestione di un fondo. Viene calcolato dividendo le spese totali del fondo per il patrimonio gestito. ... Il regolatore del mercato, Sebi, ha fissato un tetto per l'indice di spesa. Per un fondo comune di investimento azionario, non può essere superiore a 2.5% del suo patrimonio netto settimanale medio.
Il rapporto di spesa indica quanto paghi un fondo come percentuale del tuo investimento ogni anno per gestire i tuoi soldi. Ad esempio, se investi Rs 10.000 in un fondo con un rapporto di spesa di 1.5 per cento, quindi paghi il fondo Rs 150 all'anno per gestire i tuoi soldi.
È espresso come percentuale annualizzata del patrimonio netto del fondo. ... Tuttavia, non vedrai questa commissione detratta ogni anno perché il NAV giornaliero del fondo che vedi viene calcolato dopo aver dedotto il coefficiente di spesa.
Primi 7 fondi comuni di investimento con rapporto di spesa più basso
Come funziona il rendimento del fondo di impatto del coefficiente di spesa? I rapporti di spesa vengono solitamente detratti dalle entrate totali generate da un fondo comune di investimento, prima di erogarlo agli investitori. Rapporti di spesa più elevati implicano la rimozione di una percentuale maggiore dei rendimenti, fornendo così rendimenti inferiori sugli investimenti.
In generale, un buon rapporto di spesa è pari o intorno a 0.50%. Se vuoi essere più specifico, un buon rapporto di spesa è uguale o inferiore al rapporto medio per un determinato fondo. In genere, vuoi che il rapporto di spesa sia il più basso possibile, quindi ci vuole meno un morso dai tuoi investimenti.
In che modo il rapporto di spesa influisce sui rendimenti dei fondi? I rapporti di spesa indicano quanto il fondo addebita annualmente in termini di percentuale per gestire il tuo portafoglio di investimenti. Se investi Rs. 20.000 in un fondo che ha un rapporto di spesa del 2%, quindi significa che devi pagare Rs.
Molti broker online ora offrono ETF senza commissioni, indipendentemente dalle dimensioni del conto. I fondi comuni di investimento possono richiedere un investimento minimo. Quando si segue un indice standard, gli ETF sono più efficienti dal punto di vista fiscale e più liquidi dei fondi comuni di investimento. Questo può essere ottimo per gli investitori che cercano di creare ricchezza nel lungo periodo.
Le commissioni sui fondi comuni di investimento generalmente rientrano in due grandi categorie: spese operative del fondo annuale e commissioni per gli azionisti.
Quando acquisti azioni di un fondo comune di investimento, il rapporto di spesa è quello che paghi per le spese di gestione e operative del fondo. L'indice di spesa riduce la performance del fondo ed è incluso nelle percentuali di rendimento medio del fondo.
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