Come ogni investimento, i fondi obbligazionari sono soggetti a una serie di rischi di investimento tra cui rischio di credito, rischio di tasso di interesse e rischio di pagamento anticipato. Il prospetto di un fondo obbligazionario dovrebbe rivelare questi e altri rischi.
I fondi obbligazionari sono generalmente meno rischiosi dei fondi comuni di investimento azionario. Ma gli investitori fanno bene a capire che il valore di un fondo obbligazionario può variare. L'idea migliore per gli investitori è trovare fondi obbligazionari adeguati, mantenerli a lungo termine e cercare di non prestare molta attenzione alle fluttuazioni.
In generale, molti fondi obbligazionari sono considerati a basso rischio perché, per la maggior parte, un detentore di obbligazioni riceverà il capitale dell'obbligazione fintanto che l'obbligazione è detenuta fino alla scadenza. Tuttavia, esiste il rischio di insolvenza, che può portare a una perdita parziale o totale del capitale che può rendere rischiosi alcuni fondi obbligazionari.
È importante ricordare che i fondi obbligazionari acquistano e vendono titoli frequentemente e raramente detengono obbligazioni fino alla scadenza. Ciò significa che puoi perdere parte o tutto il tuo investimento iniziale in un fondo obbligazionario.
Il rischio più noto nel mercato obbligazionario è il rischio di tasso di interesse. I tassi di interesse hanno una relazione inversa con i prezzi delle obbligazioni. Quindi, quando acquisti un'obbligazione, ti impegni a ricevere un tasso di rendimento fisso (ROR) per un determinato periodo.
Molti investimenti obbligazionari hanno acquisito una quantità significativa di valore finora nel 2020 e questo ha aiutato coloro con portafogli bilanciati con azioni e obbligazioni a resistere meglio di quanto avrebbero fatto altrimenti. ... Le obbligazioni hanno una reputazione di sicurezza, ma possono comunque perdere valore.
Questo è il momento migliore per acquistare titoli di Stato dal 2015, afferma il gestore del fondo. Le preoccupazioni sull'inflazione hanno portato a un forte aumento dei rendimenti obbligazionari nelle ultime settimane, in particolare sul benchmark U.S. Tesoro decennale - e un conseguente calo dei prezzi delle obbligazioni.
Obbligazioni societarie: le obbligazioni emesse da società a scopo di lucro sono più rischiose dei titoli di stato ma tendono a compensare tale rischio aggiuntivo pagando tassi di interesse più elevati. Nella storia recente, le obbligazioni societarie nel complesso hanno avuto la tendenza a pagare circa un punto percentuale in più rispetto ai titoli del Tesoro di simile scadenza.
Ce ne sono almeno cinque
Dal 1926, i grandi stock hanno restituito una media del 10% all'anno; Secondo il ricercatore di investimenti Morningstar, i titoli di Stato a lungo termine sono tornati tra il 5% e il 6%.
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