La pianificazione patrimoniale è il processo di designazione di chi riceverà i tuoi beni e gestirà le tue responsabilità dopo la tua morte o incapacità. Uno degli obiettivi è garantire che i beneficiari ricevano beni in modo da ridurre al minimo l'imposta sulla successione, l'imposta sulle donazioni, l'imposta sul reddito e altre imposte.
La pianificazione patrimoniale garantisce che tutti i tuoi beni - fisici, finanziari e online - siano ereditati dalle persone a cui desideri che vengano trasferiti dopo la tua morte. La legge potrebbe non tenere conto delle tue relazioni o preferenze personali durante la distribuzione dei tuoi beni in caso di morte intestinale.
Ci sono quattro elementi principali di un piano immobiliare; questi includono un testamento, un testamento biologico e una procura sanitaria, una procura finanziaria e un trust.
Come creare un piano immobiliare a prova di proiettile
La pianificazione patrimoniale è importante per tutti, indipendentemente dalla loro età o ricchezza. La pianificazione patrimoniale evita tasse e vincoli legali e garantisce che i fondi vengano lasciati in eredità come desideri. Un piano patrimoniale nomina le persone giuste per prendersi cura dei tuoi figli e anche di te se sei inabile.
Tipi di proprietà che non puoi includere quando fai testamento
Questo programma online include gli strumenti per creare i tuoi quattro documenti "indispensabili":
Decidere tra un testamento o un trust è una scelta personale e alcuni esperti consigliano di averli entrambi. Un testamento è in genere meno costoso e più facile da costituire di un trust, un documento legale costoso e spesso complesso.
"Le persone di ogni età dovrebbero mettere insieme un piano patrimoniale che si adatti alle loro esigenze, da qualcosa di molto semplice per un 30enne a un piano fiduciario interamente finanziato per un 60enne. Ecco i documenti tipici della pianificazione successoria e le questioni da considerare in base all'età.
Il semplice fatto di avere un'ultima volontà non evita la successione; infatti, un testamento deve passare per successione. Per convalidare un testamento, il documento viene depositato presso il tribunale e un rappresentante personale viene nominato per raccogliere i beni del defunto e prendersi cura di eventuali debiti o tasse in sospeso.
Questa lista di controllo pre-morte metterà in ordine i tuoi affari
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