L'assicurazione forzata, nota anche come assicurazione del creditore, del prestatore o della protezione collaterale è una polizza assicurativa stipulata da un prestatore, banca o gestore di prestiti su una casa quando l'assicurazione del proprietario della proprietà viene annullata, è scaduta o è insufficiente e il mutuatario non garantisce una sostituzione ...
Conosciuta anche come assicurazione del prestatore, l'assicurazione forzata è esattamente quello che sembra: una polizza assicurativa che il tuo prestatore ti impone. Questa copertura è progettata per proteggere la proprietà del prestatore - il veicolo che stai finanziando - e il prestatore ti addebiterà l'assicurazione.
Le polizze concesse dal prestatore in genere non forniscono copertura per cose come la tua proprietà personale e spesso saranno limitate all'importo del mutuo. Quindi, nel caso in cui i tuoi effetti personali siano danneggiati da una perdita nel tetto o si verifichi una perdita totale a causa di un incendio, la polizza potrebbe non fornire una protezione adeguata.
Come rimuovere l'assicurazione forzata. Una polizza forzata può essere annullata in qualsiasi momento contattando l'assicuratore. Ovviamente dovrai acquistare l'assicurazione per conto tuo e assicurarti che non ci siano interruzioni tra le polizze. Potrebbe esserci una penale, a seconda della compagnia.
Con l'assicurazione forzata, il prestatore paga i premi della polizza in anticipo e il saldo viene quindi aggiunto alla bolletta mensile del mutuo. Se paghi le tasse sulla proprietà, l'assicurazione ipotecaria e l'assicurazione sui proprietari di abitazione tramite il tuo conto di deposito a garanzia, il tuo prestatore probabilmente semplificherà i tuoi pagamenti da lì.
Legge federale e assicurazione obbligatoria. Secondo la legge federale, il servicer deve ragionevolmente credere che il mutuatario non sia riuscito a mantenere la copertura assicurativa sulla casa prima di acquistare una polizza assicurativa forzata. ... il mutuatario ottiene un'assicurazione contro i rischi per la proprietà e.
Il motivo per cui queste polizze sono così costose riguarda il rapporto tra il prestatore / gestore del prestito e la compagnia di assicurazioni. ... Per le polizze forzate, il rapporto è compreso tra il 15 e il 25%. Pertanto, il rischio di perdita per gli assicuratori è molto più basso, ma i premi sono molto più alti.
Sì, hai bisogno di una copertura completa su un'auto finanziata. Qualsiasi prestatore rispettabile richiederà ai conducenti con un prestito o un leasing di acquistare un'assicurazione completa e di collisione per il proprio veicolo oltre ai requisiti minimi dello stato per l'assicurazione auto.
Sì, avrai bisogno di una copertura completa su un veicolo se hai un prestito auto. ... Ma se guidi un'auto finanziata, il tuo prestatore ti richiederà di portare un'assicurazione di responsabilità civile, un'assicurazione di collisione e un'assicurazione completa, spesso chiamata "copertura completa."
Il prestatore o il servicer paga il premio per l'assicurazione quando la copertura viene posta e quindi fattura al mutuatario il premio FPI. polizza del proprietario di abitazione, che assicura solo una casa.
Ai fini della presente sezione, il termine "assicurazione forzata" indica un'assicurazione contro i rischi ottenuta da un servicer per conto del proprietario o cessionario di un mutuo ipotecario che assicura la proprietà garantendo tale prestito. (i) Assicurazione contro i rischi richiesta dal Flood Disaster Protection Act del 1973.
Questa è chiamata assicurazione "forzata". ... In alcuni casi, l'assicurazione ordinata dalla banca è retrodatata, quindi il proprietario della casa o l'autista deve pagare per l'assicurazione contro le inondazioni o, in un altro scenario, la copertura per gli uragani per diversi mesi precedenti anche se non ci sono state inondazioni o uragani durante quei mesi.
Nessun utente ha ancora commentato questo articolo.