Se c'è un periodo durante il quale devi più sulla tua auto di quanto valga attualmente, l'assicurazione per il divario può sicuramente valere la pena. Se metti meno del 20% su un'auto, sei saggio ottenere un'assicurazione per il divario almeno per i primi due anni in cui la possiedi. A quel punto, dovresti dover meno sull'auto di quanto valga.
L'assicurazione Gap è una buona opzione per i seguenti tipi di conducenti: conducenti che devono più sul loro prestito auto rispetto al valore dell'auto. Se attualmente stai effettuando pagamenti per prestiti auto, assicurati di calcolare il saldo del prestito e valutarlo rispetto al valore in contanti corrente della tua auto. ... In tal caso, dovresti prendere in seria considerazione l'assicurazione per il divario.
Se hai mai acquistato un'auto presso un concessionario, potresti esserti sentito sotto pressione per aggiungere un'assicurazione per il divario al tuo contratto. Per alcune persone, l'assicurazione del divario può essere un buon affare. Ma per altri può essere una completa perdita di denaro. Il problema è che il mazziere non ti dice in quale gruppo ti trovi.
Il costo relativamente basso dell'assicurazione per le fughe di un assicuratore può valere la pena se devi molto di più sul tuo prestito o leasing auto rispetto al valore del veicolo. Se hai abbastanza soldi per non preoccuparti del "divario", potresti decidere di saltare l'assicurazione per il divario.
Una lacuna nell'assicurazione auto può essere vista come un rischio più elevato per l'assicurazione rispetto a qualcuno che paga i premi in tempo e gli assicuratori compensano tale rischio addebitando un po 'di più per la tua polizza. ... Quindi, può essere più difficile per qualcuno che in precedenza non aveva un'assicurazione ottenere una nuova polizza.
Se paghi in contanti o effettui un grosso acconto (superiore al 20 percento), non c'è motivo di acquistare un'assicurazione GAP. Questo perché l'assicurazione GAP è progettata solo per coprirti in situazioni in cui devi più del valore dell'auto - e in questi casi, probabilmente non lo farai.
Costa solo $ 3.00 al mese o $ 36 all'anno nella tua polizza auto rispetto a centinaia se aggiunti a un prestito auto. La nostra revisione della copertura GAP offerta dai concessionari di automobili e dalle banche varia tra $ 400 e $ 900 come addebito una tantum che viene poi aggiunto al prestito auto.
Il leasing o la copertura del prestito sono generalmente richiesti dal prestatore al momento dell'acquisto per coprire tale differenza. Ma ecco la buona notizia: non devi acquistare la copertura del gap dalla concessionaria. Come qualsiasi altra cosa, vale la pena guardarsi intorno prima di impegnarsi.
Le 7 migliori aziende per Gap Insurance nel 2021
Se decidi di non aver più bisogno dell'assicurazione GAP dopo 22 mesi, puoi richiedere un rimborso per i restanti 14 mesi di copertura. In tal caso, il rimborso sarà di $ 350. Tieni presente che ciò si applica solo nel caso in cui tu abbia pagato in anticipo l'intero importo dell'assicurazione GAP.
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