Collocamento: il primo trasferimento dal conto di una vittima ai conti dei truffatori, o un deposito di denaro rubato; Stratificazione: una serie di transazioni volte a nascondere l'origine dei fondi e il loro reale proprietario; Integrazione: investimento del denaro riciclato in affari legali o criminali.
Casi d'uso comuni in materia di riciclaggio di denaro
Il processo di riciclaggio di denaro in genere prevede tre fasi: posizionamento, stratificazione e integrazione. Il collocamento mette i "soldi sporchi" nel sistema finanziario legittimo. La stratificazione nasconde la fonte del denaro attraverso una serie di transazioni e trucchi contabili.
Di solito ci sono due o tre fasi per il riciclaggio:
Con questo in mente, vale la pena essere consapevoli di alcuni dei segni più comuni di riciclaggio di denaro.
§1957) rende un crimine per una persona impegnarsi in una transazione monetaria per un importo superiore a $ 10.000, sapendo che il denaro è stato ottenuto attraverso un'attività criminale. Raramente qualcuno viene accusato solo di un reato di riciclaggio di denaro.
Negli schemi tradizionali di riciclaggio di denaro, il collocamento di fondi inizia quando il denaro sporco viene immesso in un istituto finanziario.
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Alcuni dei metodi più comuni per questo includono l'uso di:
Le fasi del riciclaggio di denaro comprendono:
Una volta che i suoi farmaci sono stati introdotti di nascosto nell'U.S. e venduto, ha dovuto in qualche modo riciclare il denaro. ... I trafficanti di droga lo fanno acquistando oggetti facilmente vendibili come vestiti o elettronica da una società legittima negli Stati Uniti.S., e poi vendere gli articoli dall'altra parte del confine per pesos.
Chiaramente, il collocamento dei fondi o delle attività è la fase più vulnerabile del processo di riciclaggio di denaro. Le istituzioni finanziarie, comprese banche, broker-dealer, gestori di denaro e fiduciari, sono addestrate per identificare le transazioni sospette, come contanti o depositi di assegni di viaggio.
Il riciclaggio di denaro comporta tre passaggi fondamentali per mascherare la fonte del denaro guadagnato illegalmente e renderlo utilizzabile: collocamento, in cui il denaro viene introdotto nel sistema finanziario, di solito suddividendolo in molti depositi e investimenti diversi; stratificazione, in cui il denaro viene mescolato per creare distanza ...
Il denaro ottenuto da alcuni crimini, come l'estorsione, l'insider trading, il traffico di droga e il gioco d'azzardo illegale è "sporco" e deve essere "ripulito" per sembrare derivato da attività legali, in modo che le banche e altre istituzioni finanziarie si occupino di senza sospetto.
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