Perché è così difficile battere il mercato? Uno dei motivi principali è che il modello distorto dei rendimenti di mercato accumula le probabilità contro gli investitori. In genere, alcuni titoli ad alte prestazioni aumentano la media, mentre la maggior parte dei titoli ha una performance inferiore.
Sì, potresti essere in grado di battere il mercato, ma con commissioni di investimento, tasse ed emozioni umane che lavorano contro di te, è più probabile che tu lo faccia per fortuna che per abilità. Se puoi semplicemente abbinare la S&P 500, meno una piccola commissione, farai meglio della maggior parte degli investitori.
Perché è difficile battere il mercato? per ogni acquirente di un'azione, c'è un venditore. L'acquirente pensa che il prezzo stia aumentando, il venditore pensa che il prezzo stia scendendo. -devono agire rapidamente con informazioni privilegiate, le persone copieranno.
È difficile perché a lungo termine la maggior parte delle azioni fallisce. Solo pochi sopravvivono e devi possedere quelle aziende per battere o incontrare il mercato. La S&P500 è una strategia che aggiunge aziende in crescita e taglia i ritardatari.
Portafoglio dell'investitore
La media di mercato può essere calcolata in molti modi, ma di solito un benchmark, come S&P 500 o l'indice Dow Jones Industrial Average - è una buona rappresentazione della media di mercato. Se i tuoi rendimenti superano il rendimento percentuale del benchmark scelto, hai battuto il mercato.
Il motivo per cui la maggior parte degli investitori fallirà è perché non riescono a impegnarsi. Il nocciolo della questione è che investire è una cosa incredibilmente difficile da fare per la maggior parte delle persone. Se sei nel campo che non ha avuto successo, non preoccuparti, non sei solo.
Negli ultimi due decenni, Buffett ha fatto abbastanza bene contro l'indice, battendo effettivamente la S&P 500 in 12 anni civili tra il 1999 e il 2020.
Sì, e di certo non è raro. Ciò che è difficile però è superare in modo significativo e farlo in modo coerente. Alcune persone potrebbero sovraperformare in modo significativo per alcuni anni, ma poi avranno prestazioni significativamente inferiori quando le condizioni di mercato cambiano e la loro strategia cade a pezzi.
"Si è scoperto che meno dell'1% dei day trader era in grado di battere i rendimenti di mercato disponibili da un ETF a basso costo. Inoltre, oltre l'80% di loro ha effettivamente perso denaro ", afferma Malkiel, citando uno studio taiwanese.
La ricerca di Dalbar Associates ha rilevato che nel corso dei 20 anni terminati il 31 dicembre 2019, l'investitore medio di fondi azionari ha sottoperformato il mercato di quasi il 2% all'anno (che è quasi il 30% cumulativamente). La maggior parte dei gestori di investimenti professionisti non se la cava meglio.
Detto questo, ci sono alcune strategie che puoi adottare se vuoi accelerare il tuo percorso verso la libertà finanziaria durante un mercato ribassista:
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