Sviluppa un piano completo che affronti le tue principali aree di interesse finanziario: pensione, pianificazione del college, assicurazioni, evitare la tassa di successione, ecc. Fornisci consigli quando sorgono problemi finanziari imprevisti nella tua vita. Crea conti di investimento e investi fondi per te.
Secondo il CFP® Board, i professionisti CFP® "sono formati per aiutarti a sviluppare una strategia completa per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a breve e lungo termine ... dalla pianificazione per la pensione al risparmio per il college." ... Solo coloro che soddisfano questi rigorosi requisiti possono definirsi professionisti CFP®.
Lavorare con un professionista CFP® può aiutarti a trovare il percorso per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. I tuoi obiettivi possono evolversi nel corso degli anni a seguito di cambiamenti nel tuo stile di vita o circostanze come eredità, cambio di carriera, matrimonio, acquisto di una casa o crescita della famiglia.
Un pianificatore finanziario certificato (CFP) è un individuo che ha ricevuto una designazione formale dal Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. I CFP aiutano le persone in una varietà di aree nella gestione delle proprie finanze, come la pensione, gli investimenti, l'istruzione, le assicurazioni e le tasse.
I pianificatori finanziari possono aiutare a chiarire il processo
Mentre la persona media può probabilmente pagare le carte di credito, creare un Roth IRA e fare alcuni investimenti di base online, i professionisti possono aiutare a semplificare le sfumature della pianificazione finanziaria.
Non solo, ma sottrandoti alla responsabilità dei tuoi investimenti, stai anche perdendo molti soldi in FEES. Le commissioni che paghi a un consulente finanziario potrebbero non sembrare molte, ma è un'enorme quantità di denaro a lungo termine. Anche una commissione del 2% può spazzare via una quantità significativa del tuo futuro accumulo di ricchezza.
Ma se stai trascurando le tue finanze, probabilmente vale la pena assumere un consulente patrimoniale. Il tempo è denaro, e ritardare buone decisioni finanziarie o prolungare quelle povere ha un costo, come tenere troppi soldi o rimandare la realizzazione di un piano patrimoniale.
I CFA in genere lavorano di più nel campo dell'analisi finanziaria e degli investimenti, mentre i CFP di solito si concentrano sulla pianificazione finanziaria con i singoli clienti. Tieni presente che ottenere un CFA è anche un processo più lungo con più esami.
CFP® Costo dell'esame
La quota di iscrizione standard per il CFP® l'esame costa $ 825, ma è prevista una tariffa early bird di $ 725, disponibile fino a sei settimane prima della scadenza della registrazione. È prevista una quota di registrazione tardiva di $ 925 per le due settimane prima della scadenza della registrazione.
Un pianificatore finanziario certificato a metà carriera, da 5 a 10 anni può aspettarsi un reddito medio di $ 80.000 all'anno, mentre un CFP che ha più di 20 anni di esperienza avrà un reddito medio di $ 140.000 all'anno.
Un pianificatore finanziario è un professionista che aiuta le aziende e gli individui a creare un programma per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Consulente finanziario è un termine più ampio per coloro che aiutano a gestire i tuoi soldi, inclusi investimenti e altri conti.
L'esame di pianificatore finanziario certificato è probabilmente il test più difficile che tu abbia mai sostenuto, dice Dorsainvil. "Pensa all'esame più difficile che hai sostenuto al college e poi moltiplicalo per 10."La preparazione per sostenere l'esame CFP inizia mesi o addirittura anni prima di sostenere effettivamente il test.
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