Tipi di consulenti finanziari
7 tipi di consulenti
I quattro tipi di consulenti finanziari. Chiedi a un amico quanto paga il suo consulente finanziario.
Una buona credenziale da cercare è il CFP, o pianificatore finanziario certificato. I CFP sono consulenti che hanno soddisfatto i requisiti di istruzione ed esperienza aggiuntivi per soddisfare al meglio le esigenze di pianificazione finanziaria olistica dei loro clienti. Sono inoltre tenuti a uno standard etico dal Consiglio di amministrazione della CFP.
consulente finanziario. Occupazione. Nomi. rappresentante registrato, consulente finanziario, rappresentante del consulente per gli investimenti, banchiere privato, avvocato, produttore assicurativo, agente assicurativo, contabile.
Tipi di consulenti finanziari
Un pianificatore finanziario è un professionista che aiuta le aziende e gli individui a creare un programma per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Consulente finanziario è un termine più ampio per coloro che aiutano a gestire i tuoi soldi, inclusi investimenti e altri conti.
A volte la migliore pratica di marketing per aiutarti a stabilirti nella tua nicchia è il networking. Ad esempio, puoi collaborare con una società di contabilità specializzata nel servire i clienti a cui ti rivolgi. Tuttavia, il modo migliore per commercializzare la tua nicchia è semplicemente servire i tuoi clienti nel miglior modo possibile.
Un consulente finanziario a pagamento può ricevere commissioni da te pagate e anche commissioni pagate da una società di intermediazione, società di fondi comuni di investimento, compagnia di assicurazioni o partnership di investimento. Il consulente dovrebbe rivelarti queste commissioni. Molti consulenti che usano il termine "a pagamento" consigliano qualcosa chiamato account gestito.
Tipi di pianificazione finanziaria
Non solo, ma sottrandoti alla responsabilità dei tuoi investimenti, stai anche perdendo molti soldi in FEES. Le commissioni che paghi a un consulente finanziario potrebbero non sembrare molte, ma è un'enorme quantità di denaro a lungo termine. Anche una commissione del 2% può spazzare via una quantità significativa del tuo futuro accumulo di ricchezza.
Mentre alcuni esperti dicono che una buona regola pratica è assumere un consulente quando puoi risparmiare il 20% del tuo reddito annuale, altri consigliano di ottenerne uno quando la tua situazione finanziaria diventa più complicata, come quando ricevi un'eredità da un genitore o vuoi per aumentare i fondi pensione.
Edward Jones è una società di investimento a servizio completo che fornisce servizi di consulenza e gestione del denaro. Anche se ci piacciono i consigli di investimento professionali e personali, tieni presente che non sono economici. Potrebbe essere meglio usare un robo advisor.
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