Sebbene le obbligazioni siano considerate investimenti sicuri, comportano i propri rischi. Mentre le azioni vengono negoziate in borsa, le obbligazioni vengono negoziate allo sportello. Ciò significa che devi acquistarli, soprattutto obbligazioni societarie, tramite un broker.
È importante ricordare che i fondi obbligazionari acquistano e vendono titoli frequentemente e raramente detengono obbligazioni fino alla scadenza. Ciò significa che puoi perdere parte o tutto il tuo investimento iniziale in un fondo obbligazionario.
I fondi obbligazionari sono generalmente meno rischiosi dei fondi comuni di investimento azionario. Ma gli investitori fanno bene a capire che il valore di un fondo obbligazionario può variare. L'idea migliore per gli investitori è trovare fondi obbligazionari adeguati, mantenerli a lungo termine e cercare di non prestare molta attenzione alle fluttuazioni.
Se stai cercando un valore prevedibile e una certezza per i tuoi obiettivi finanziari, le obbligazioni individuali potrebbero essere più adatte. Nel frattempo, se stai cercando una gestione professionale e desideri una maggiore diversificazione per i tuoi obiettivi finanziari, i fondi obbligazionari potrebbero essere più adatti.
Molti investimenti obbligazionari hanno acquisito una quantità significativa di valore finora nel 2020 e questo ha aiutato coloro con portafogli bilanciati con azioni e obbligazioni a resistere meglio di quanto avrebbero fatto altrimenti. ... Le obbligazioni hanno una reputazione di sicurezza, ma possono comunque perdere valore.
Questo è il momento migliore per acquistare titoli di Stato dal 2015, afferma il gestore del fondo. Le preoccupazioni sull'inflazione hanno portato a un forte aumento dei rendimenti obbligazionari nelle ultime settimane, in particolare sul benchmark U.S. Tesoro decennale - e un conseguente calo dei prezzi delle obbligazioni.
Le obbligazioni influenzano il mercato azionario competendo con le azioni per i dollari degli investitori. Le obbligazioni sono più sicure delle azioni, ma offrono un rendimento inferiore. Di conseguenza, quando le azioni salgono di valore, le obbligazioni scendono. Le azioni vanno bene quando l'economia è in forte espansione.
Nonostante le sfide, riteniamo che gli investitori dovrebbero considerare i seguenti motivi per detenere obbligazioni oggi: Offrono potenziali vantaggi di diversificazione. È probabile che i tassi a breve termine rimangano bassi più a lungo. I rendimenti non sono vicini allo zero su tutta la linea, ma le obbligazioni ad alto rendimento comportano rischi maggiori.
In generale, quando i tassi di interesse salgono, il valore dei titoli di debito diminuirà. Per questo motivo, puoi perdere denaro investendo in qualsiasi fondo obbligazionario, incluso un fondo obbligazionario ultra corto. In un contesto di tassi di interesse elevati, alcuni fondi obbligazionari ultra corti possono essere particolarmente vulnerabili alle perdite.
Trasferire 401 (k) asset in obbligazioni potrebbe avere senso se sei più vicino all'età della pensione o se sei generalmente un investitore più conservatore nel complesso. Ma farlo potrebbe potenzialmente costare la crescita del tuo portafoglio nel tempo.
I fondi comuni di investimento più sicuri che puoi acquistare
Un buon esempio di fondo obbligazionario che investe in titoli del Tesoro USA a breve termine è Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Sia i fondi obbligazionari che le singole obbligazioni possono fornire un flusso aggiuntivo di reddito in un portafoglio, con un rischio inferiore rispetto alle singole azioni o ai fondi comuni di investimento. Al momento di decidere se investire in fondi obbligazionari vs. ... Gli ETF obbligazionari possono aiutare a migliorare l'efficienza fiscale. Alcuni fondi comuni di investimento obbligazionari ed ETF hanno rapporti di spesa bassi.
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