La semplice risposta è: no, non perderai i tuoi soldi. I fondi in un piano 529 possono essere utilizzati in molti altri modi se il beneficiario decide di non seguire l'istruzione superiore.
Ecco cinque potenziali svantaggi dei piani 529 che potrebbero influenzare la tua scelta di risparmio.
Vero o falso: perderò i soldi se mio figlio non va al college o ottiene una borsa di studio e non ha bisogno di tutti i soldi. Falso. Non perdi denaro inutilizzato in un piano 529. ... Puoi ritirare l'importo di eventuali borse di studio dal tuo 529 senza alcuna penale; Le imposte sul reddito federali e statali sui guadagni sono ancora applicabili.
Gli investimenti del piano 529 crescono su base fiscale differita e le distribuzioni sono esentasse se utilizzate per pagare le spese di istruzione qualificata, comprese le tasse e le tasse universitarie, libri e forniture, alcuni costi di vitto e alloggio, fino a $ 10.000 in lezioni K-12 per anno e fino a $ 10.000 di rimborso del prestito studentesco per beneficiario e ...
Un piano 529 potrebbe significare meno aiuti finanziari.
Il più grande svantaggio di un piano 529 è che i college lo considerano quando decidono un aiuto finanziario. Ciò significa che tuo figlio potrebbe ricevere un aiuto finanziario inferiore a quello di cui potresti aver bisogno altrimenti.
Nella maggior parte dei casi, il tuo piano 529 avrà un effetto minimo sulla quantità di aiuti che ricevi e finirà per aiutarti più che ferirti. Ci sono anche diversi passaggi che puoi intraprendere per aumentare l'idoneità di tuo figlio all'aiuto finanziario dello studente.
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